Россиянам предлагают криптокарты visa и mastercard. как это работает и в чем риск

Лучшие виртуальные карты

Самое время рассмотреть некоторые финансовые организации с выгодными условиями для клиентов из-за границы:

1. Банк Revolut (Великобритания). Учреждение не имеет физических точек. Для пользования картой устанавливается приложение (операционные системы IOS и ANDROID). Также банк дает возможность инвестировать в акции и торговать на криптобирже. Клиентам предоставляется бесплатное обслуживание и переводы с карты на другой счёт с процентом в размере 2,3%.
2. Банк N26 (Германия). Плюс этой виртуальной карты в том, что нет комиссии на переводы по всему миру. Есть возможность оформить несколько типов карт – металлическая, пластиковая и виртуальная. Обслуживание носителя на все виды не превышает шестнадцати евро.
3. Банк Monzo (Великобритания). Счёт разрешается открыть с шестнадцатилетнего возраста, но клиент будет иметь ряд ограничений. Виртуальную карту можно сделать бесплатно и осуществлять переводы в различных валютах с комиссией до 3%. В данном банке оформление доступно только резидентам, так как требуется документ, подтверждающий проживание на территории Великобритании.
4. Банк Curve (Великобритания). Бесплатное оформление виртуальной карты, транзакции с комиссией в два процента – эти услуги предлагают клиентам банка, открывших счёт. Компания предлагает услугу Back in Time. В случае, если к счету привязано несколько носителей, и покупка была совершена не тем, которым требовалось, то транзакция может быть отменена.
5. Банк Monese (Великобритания). Существует возможность ставить цели внутри приложения – это поможет контролировать расходы и следить за накоплениями. Ежемесячно взимается комиссия размером в два с половиной евро. Предоставляется бесплатное оформление карты.

Обойти санкции, которых с каждым днём становится все больше, не так сложно. Достаточно всего найти подходящий банк с выгодными для клиентов условиями, небольшими процентами на проведение транзакций и бесплатным оформлением. Далее пользоваться любимыми сервисами, которые стали неотъемлемой частью современного общества.

Известные примеры скама в криптовалюте

OneCoin — финансовая пирамида под видом реализации «учебных пакетов», запущенная в 2014 году. OneCoin позиционировалась как «цифровая валюта, которая основана на криптографии», аналог биткоина. При этом изначально майнингом могла заниматься лишь сама компания-организатор. По разным оценкам в пирамиду было вложено от 4 до 15 млрд евро.

Finiko — российская финансовая пирамида, которая предлагала заработать на инвестициях в криптовалюту и фондовые рынки. По разным оценкам ущерб от деятельности проекта может достигать почти $4 млрд, а число пострадавших — 850 000 человек.

PRIZM — проект, обещавший высокий пассивный доход, при этом токен проекта постоянно обесценивался. Техническая документация была скрыта от пользователей, а исходный код составлен из кодов других проектов.

LoopX — проект, появившийся во время бума ICO в 2017 году, собрал $4,5 млн.

Что такое скам

Скам (от англ. scam — «мошенничество», «афера») — это мошеннический инвестиционный проект, созданный для получения быстрой выгоды. Под скамом часто подразумевается намеренное нарушение условий сделок, банкротство компании и прекращение выплат ее участникам или клиентам.

В основном понятие «скамить» применяется к криптовалютным или инвестиционным хайп-проектам, которые обещают инвесторам высокие доходы, но стабильно обеспечить их не в состоянии. Зачастую эти проекты являются финансовыми пирамидами.

В криптосреде это явление распространилось в 2017 году, в эпоху бума ICO (Initial Coin Offering, первичного размещения токенов), говорит СЕО и основатель сервиса контроля, учета и аналитики криптовалют BitOK Дмитрий Мачихин. Сейчас понятие «скам» на криптовалютном рынке стало собирательным обозначением любого мошенничества или обмана.

Скамом могут назвать также и любой неудачный проект или ошибку создателей. Но все же настоящий скам — это именно преднамеренный обман. Например, фиктивный проект, созданный с целью завладеть криптовалютами пользователей.

FAQ

Что такое скам? Cкамом называют любые проекты, которые ставят целью обмануть инвесторов и присвоить их деньги.

Как работает скам? Общая схема работы скама состоит из 3 шагов: Анонс проекта и активное его продвижение; Cбор средств от инвесторов; Окончание работы проекта и исчезновение организаторов со средствами инвесторов.

Что такое криптовалютный скам? Криптовалютным скамом называют любые проекты, которые ставят целью обман инвесторов в сфере криптотехнологий.

Как определить скам? Для определения скама нужно либо провести самостоятельное исследование проекта, либо воспользоваться специализированными сервисами и доверенными источниками. Более подробно схема исследования изложена в статье.

Что такое KYC?
KYC – это процедура идентификации пользователя. Как правило, состоит из нескольких уровней. На самом базовом уровне может требовать от пользователя указания телефона или электронной почты. На более высоких уровнях может включать подтверждение места жительства и личности пользователя (например, фото человека с паспортом и извещения об услуг ЖКХ).

Что такое AML?
AML – акроним, обозначающий меры по борьбе с отмыванием денег. В сфере криптовалют это комплекс процедур, позволяющий распознавать схемы по отмыванию денег при помощи анализа данных, как правило, адресов кошельков и цепей транзакций

Как не попасть на скам? Чтобы не попасть на скам, нужно: Исследовать проект на предмет его “скамности” cамостоятельно; Уточнить информацию о проекте из доверенных источников; Проверить проект при помощи доступных средств AML. При прохождении этих трех шагов вероятность попасть на скам уменьшиться в разы. Подробности по каждому пункту можно узнать в нашей статье.

Фишинг в криптовалюте

Фишинг — это подмена. Мошенники делают копию сайта крипто сервиса, через сервисы рекламы пытаются рекламировать сайт подмену. Переходя по такой рекламе, вы попадаете на сайт, который один в одни похож на оригинальный, но в адресе есть опечатка.

Пример. Во время бума ICO, с помощью фишинга развели многих пользователей площадки Coinlist. Мошенники запустили директ рекламу по запросу коинлист, когда пользователи искали этот лаунчпад, они видели рекламу фишингового сайта.

Фишинг в криптовалюте

В адресе сайта была одна ошибка. Оригинальный адрес — https://coinlist.co/, у фишингового сайта адрес был — https://conilist.co/. Мошенники переставили букву i.

Почему происходит скам?

По версии админов и инвесторов версии могут сильно отличаться — разницу отлично демонстрирует эта картинка, которую я нашёл на одном из хайп-сайтов (не особо горю желанием их читать, но ради дела приходится ):

Что такое скам со стороны инвесторов и админов

«Админ забрал кассу» — чаще всего это так и есть, поэтому владельцам проекта важно снять с себя ответственность или хотя бы уменьшить панику. Людям вешают лапшу на уши разнообразными способами:

• Взломали сайт или кошельки. Ситуация вполне обычная, в новостях регулярно появляются сообщения о краже денег с карточек или аккаунтов даже из самых больших компаний. Проблемы списываются на взлом, а владелец проекта выглядит такой же жертвой, как и инвесторы.
• Ошибка сотрудника. Дописал лишний ноль, отправил деньги не куда нужно, поставил не на ту лошадь… Найти крайнего и свалить всё на него, а владельцы ни при чём.
• Партнёры не платят. Я ни причём, это они виноваты! На самом деле некоторые платёжные системы могут блокировать кошельки, если их владельцы подозреваются в незаконной деятельности, вроде создания пирамид.

И так далее… На самом деле реальная причина скама (именно скама, а не банкротства) обычно одна из двух:

• Жадность владельца. Инвесторы накидали много денег, руки так и чешутся их забрать.
• Вкладов меньше чем выплат. Срок жизни пирамиды подходит к концу, пора забирать деньги пока не поздно.

Теперь давайте перейдём, пожалуй, к самому важному в этой статье — если вы знаете, что такое скам, и вас все же занесло в сомнительный инвестиционный проект, как понять, что скоро начнутся проблемы?

1.1.1.1

UPD: многие пользователи заметили, что 1.1.1.1 не работает в мобильных сетях. Связано это с особенностями блокировок, которые проводит РКН. Однако сервис всё ещё остаётся хорошим решением для стационарных WiFi-сетей.

Преобразователь DNS, разработанный командой Cloudflare. Несмотря на то что РКН заблокировал сервис ещё в начале декабря 2021 года, его ещё можно найти в магазинах приложений под названием «1.1.1.1: Faster Internet»:

Есть приложения как для мобильных устройств на iOS/iPadOS и Android, так и для компьютеров на macOS, Windows и Linux. Из-за блокировки сайт сервиса без VPN не открывается.

Настройка и использование максимально простые. Достаточно дать все разрешения приложению и включить его.

Скорости на айфоне:

Скорости на макбуке:

С учётом того, что у меня 100-мбитный тариф, а роутер находится в соседней комнате, скорости и пинг более чем отличные.

С использованием 1.1.1.1 быстро работает Твиттер, Фейсбук и другие заблокированные или замедленные сервисы и порталы.

Подобные цифры и результат работы 1.1.1.1 заставляет задуматься, зачем писать о других сервисах. И это даже с учётом ситуации, что официально сервис заблокирован на территории РФ. Видимо, ещё нет достаточных технологий для остановки работы.

Помимо этого, 1.1.1.1 не имеет возможности «перекидывать» вас в конкретную страну. Такие штуки используются для регистрации в сервисах, не имеющих официального представительства в наших странах. Например, Disney+ и Amazon. Поэтому рассмотрим другие сервисы.

Плюсы и минусы виртуальных карт

Как и у любого другого банковского продукта, у виртуальных карт есть свои преимущества и недостатки:

Достоинства

Недостатки

возможность пользоваться банковской картой, не тратя времени на ее получение в отделении банка. Например, если карта утеряна и находится на перевыпуске, можно моментально выпустить виртуальную карту, и проводить с нее любые операции; безопасность. Виртуальную карту можно легко открыть и закрыть (и это почти всегда бесплатно), а еще она выпускается на более короткий срок (от 1 года). Соответственно, можно выпустить виртуальную карту для платежа в неизвестном магазине, а после этого закрыть ее; бесплатность. Большинство банков выпускают виртуальные карты либо бесплатно, либо с минимальной платой (хотя раньше могли брать процент от разрешенного лимита трат по ней). Тарифы на операции по виртуальной карте обычно не отличаются от тарифов по пластиковым картам; возможность привязать карту к платежной технологии в смартфоне, а затем оплачивать им покупки и даже снимать наличные.

некоторые банки вводят дополнительные ограничения на виртуальные карты. Например, Сбербанк не разрешает снимать наличные с цифровой дебетовой карты (хотя с цифровой кредитной – разрешает); из-за короткого срока действия можно упустить момент, когда привязанную к Google Pay или Apple Pay карту нужно будет перевыпустить и заново привязать.

Но все же виртуальные карты во многих ситуациях – просто незаменимые, а на несущественные недостатки многие просто не обращают внимание

AML-проверка криптовалютных транзакций и адресов

Биржи и регулирующие организации различного толка для распознавания скам-проектов могут использовать комплекс мер под общим названием AML. AML-проверка (c англ. Anti-Money Laundering – «противоотмывочные меры») – это целый комплекс процедур, позволяющий распознавать схемы по отмыванию денег при помощи анализа данных.

В общем случае для проверки криптовалюты и криптопроектов AML включает в себя такие меры:

• Модель сбора данных KYC ( с англ. Know Your Customer – «знай своего клиента»), которая подразумевает хранение, сбор и анализ персональной информации клиентов;
• Контроль за соблюдением нормативных требований для токенов, проектов, биржи и прочих стартапов;
• Сбор информации о клиентах с повышенным рисковым рейтингом, вплоть до отслеживания всех транзакций;
• Использование схем EDD (углубленная проверка клиента) и CDD (надлежащая проверка клиента) для уточнения информации о клиентах;
• Постоянный мониторинг новых проектов и отслеживание активности старых;
• Аудит и внутренний контроль. Этот момент касается в основном крупных бирж, которые могут позволить себе подобный надзор;
• Проверка отчетности;
• Аудит сайтов и официальных площадок проектов;
• Отслеживание подозрительных транзакций и прояснение происхождения токенов.

Основным средством в борьбе со скамом является выявление подозрительных транзакций . Раньше их отслеживали вручную, теперь AML процедуры автоматизированы. Основной проблемой машинного отслеживания мошеннических схем являются false positives – специфические переводы, которые могут выглядеть мошенническими для компьютера, но на деле не являются таковыми.

False positives – основное препятствие для полной автоматизации AML-процедур

Wanttopay для всех

Wanttopay предлагает наиболее удобный сервис с привлекательными условиями, включая

• Контроль банковских операций через смартфон,
• Перевод баланса при выпуске новой карты,
• остатки двух карт могут быть объединены в одну,
• Сотрудники будут совершать покупки за вас в обмен на процент,
• Общайтесь с живой поддержкой через чат-бот,

1. Дорогое оформление документов — курс конвертации рупии в доллары сильно отличается от курса обмена валют.
2. Срок действия карты ограничен 2 месяцами, после чего вам будет предложено перевыпустить карту или закрыть счет.
3. Вы не можете самостоятельно пополнять баланс, так как покупаете карту с определенным номиналом для собственного пользования.
4. Неиспользованный кредит может быть «израсходован» по истечении срока действия карты, если вовремя не позаботиться о его сохранении.
5. Ничего не получится, если вы используете сервис, который не принимает карты Visa США.

Ключом к успешной оплате является работа с VPN-сервисами. Включайте эту функцию каждый раз при совершении платежа и помните, что регионом всегда является США. Большинство бесплатных VPN поддерживают это расположение, поэтому проблем не возникнет.

Диапазон лимитов для виртуальных счетов в Wanttopay: от $5 до $100. Оформление заказа происходит автоматически с помощью нашего чат-бота. Чтение отзывов создает общее положительное впечатление: сервис выполняет свою работу. Негативные отзывы в основном связаны с небрежностью пользователей, которым лень изучать инструкции и правила.

Klien Card

Почти полный аналог предыдущей услуги. Стоимость выпуска карты составляет от $5, при этом доступны как одноразовые карты Mastercard, так и карты с возможностью пополнения. Доступна функция 3D Secure.

Услуга и карта могут быть загружены с помощью Payeer, Perfect Money, Advcash и Airtm. С другой стороны, Advcash несложно пополнить криптовалютами.

ezzocard

Подробный обзор услуги можно найти на сайте. В ezzocard можно выпустить только предоплаченные карты Visa и Mastercard в долларах США или канадских долларах, также доступны карты Walmart. Стоимость карты зависит от необходимого баланса карты. Поддерживается технология 3D Secure.

Оплата картой может производиться только в зашифрованном виде, а баланс можно отслеживать на сайте.

BitFree

Я также написал отзыв об этой услуге. При регистрации необходимо указать номер мобильного телефона (можно русский), но SMS-сообщения приходят очень плохо.

Несколько карт доступны для продления: Visa, American Express, UnionPay, Divvy, Brex, MasterCard, Plus Blue, Credit Visa. Все эти данные приведены в долларах США.

У сервиса есть приложения для Android и iOS, через которые отправляются коды 3D Secure, чтобы магазин не узнал ваш реальный номер телефона при оплате.

Что делать при попадании на скам

Попасть на скам могут даже опытные криптоинвесторы

В случае если вы попали в скам, нужно делать следующее:

• Первый шаг – вывод средств. Необходимо попытаться как можно быстрее вывести деньги из проекта, если стадия его развития позволяет это сделать;
• Сообщить о потенциальном скаме специализированным сервисам, например, Scamadviser, который принимает подобные сообщения от пользователей. Если проект действительно окажется таковым, вы поможете многим людям уберечь средства;
• Если скам-проект существует в юрисдикции с достаточным контролем в криптовалютном поле, то можно присоединиться к коллективному иску против проекта (который наверняка последует, если проект соскамится). Так остается вероятность, что утраченные средства можно будет вернуть хотя бы в каком-то объеме.

Рекомендации как уберечься от скама

Не нужно полагаться только на сервисы: чтобы уберечь себя от мошенников, следуйте простым рекомендациям, и, вероятнее всего, ваши средства будут всегда в безопасности.

Никому не сообщайте приватные ключи и пароли

Даже если их запрашивает человек, представившийся менеджером компании. Никто, кроме вас, не должен знать вашу seed-фразу, ключи аутентификации и пароли. Если передадите эту информацию, то, скорее всего, лишитесь своих средств.

Не верьте всему, что говорят

Лучше потратить больше времени и досконально изучить проект, чем потом  потерять средства. Посетите форумы, пообщайтесь в чатах с другими пользователями, поищите информацию о проекте в поисковых системах.

Используйте дополнительные кошельки

Если поначалу неясно, скам или нет, то используйте резервные кошельки с небольшими суммами, которые не страшно потерять. Так вы не потеряете все средства, если проект окажется мошенническим.

Не лишним будет использовать для каждого проекта отдельный кошелек. Так, в начале статьи мы говорили о скаме биржи криптовалют и DeFi-платформа Sharkdefi, создатель которой не только украл деньги пользователей из смарт-контракта, но и смог выводить средства из кошельков, взаимодействующим с контрактом, поскольку пользователи сами предоставили ему такое право.

Финансовые пирамиды

С появлением криптовалют популярность финансовых пирамид возросла. Пирамиды основаны на схеме Понци: ранние вкладчики получают доход за счет прихода новых. Постепенно новых средств поступает все меньше и в определенный момент пирамида «схлопывается», а ее владельцы забирают собранные средства себе.

Bitconnect стал крупнейшей криптопирамидой за всю историю. Создатели выдали проект за настоящую блокчейн-платформу. Причем им настолько хорошо удалось это делать, что длительное время Bitconnect находился в списке известного мониторингового сервиса Coinmarketcap и входил в 10-ку крупнейших криптовалют. С тех пор Coinmarketcap тщательнее проводит аудит платформ, чтобы не рисковать репутацией.

Фишинг

Фишинг – один из наиболее популярных методов криптоскама благодаря простоте реализации. Цель злоумышленников – умыкнуть приватные ключи от кошельков доверчивых пользователей. Существует два распространенных метода фишинга:

• Фишинговые сайты и приложения. Киберпреступники создают клоны известных бирж или криптокошельков. Пользователи вводят на сайте (или в приложении) учетные данные или закрытые ключи от кошелька, которые попадают к  мошенникам.
• Прямое обращение. Злоумышленники часто орудуют в чатах криптосервисов, представляясь менеджерами компании и предлагая пользователям безвозмездную помощь. Нередко пользователи добровольно отдают приватную информацию.

Какие существуют виды платежных систем

Если внимательно рассмотреть любую пластиковую карту, то можно заметить, что на каждой из них обязательно указывается название платежной системы, к которой эта карта относится.

Наверняка, найдутся такие экземпляры, на которых указана надпись «ПРО100». Стоит отметить, что создание такой платежной системы принадлежит Сбербанку. В 2012 году банк создал данную систему на базе уже существующей технологии MasterCard. Она призвана была объединить платежный инструмент, с паспортом, либо другим документом, удостоверяющим личность. Однако, несмотря на затраченные усилия, попытка не оказалось успешной, и работы по разработке «ПРО100» пришлось свернуть. Ей на смену к 2017 году пришла новая платежная система под названием «МИР».

Самыми известными и распространенными платежными системами в нашей стране является Visa и MasterCard. Такие карточки выпускаются практически все банковские учреждения. Однако наряду с ними существуют и другие разновидности систем. Например, American Express, UnionPay, JCB и другие.

В таблице подробно описаны некоторые виды платежных систем:

Вид платежной системы	Краткая история создания	Описание	Пример карт
Visa	Создана в 1958 году крупным американским банком Bank of America. В ССР появилась в конце 80-х годов.	Самая крупная международная система, действующая более чем в 200 странах мира. Система представляет все основные виды карт. Основная валюта в системе – доллар США. Карты оснащены чипами и магнитными полосами. Для них доступна технология PayWave — бесконтактная оплата. Безопасность поддерживают код CVV2, PIN-код, а так же SMS-пароль для 3D Secure.	Visa Electron – Электронная, Visa Classic – Классическая, Visa Gold – Золотая, Visa Platinum – Платиновая, Visa Infinite — Премиальная, Visa Signature — Премиальная, элитная
MasterCard	Появилась в 1966 году. В нашей стране распространение получила в 2000-х.	Вторая по популярности в мире платежная система. Однако именно эта система впервые выпустила карты с возможностью бесконтактной оплаты. В целом система схожа с VISA, однако основной валютой считается не только Доллар США, но и Евро.	MasterCard Maestro – Электронная, MasterCard Standard – Классическая, MasterCard Gold – Золотая, MasterCard Platinum – Платиновая, MasterCard World — Премиальная, MasterCard World Black Edition — Премиальная, элитная
МИР	Система была создана в 2015 году. Поводом для разработок стали международные санкции, введенные европейскими странами. В 2017 году почти все банки России выпускают карты данной системы. Поэтому на нее стали массово переводить пенсионеров, бюджетников и госслужащих. Система заключила договоры с MasterCard, UnionPay и JCB для выпуска карт, обсуживающихся за границей.	Российская национальная платежная система. Основная валюта в системе – рубли. Выпущенные карты имеют чип либо магнитные полосы, у некоторых доступна бесконтактная оплата. Безопасность картам обеспечивает технология MirAccept. Данная система выпускает дебетовые карты разных статусных категорий.	МИР – Электронная карта, МИР Классическая – Классическая, МИР Премиальная – Премиальная, МИР-Maestro — Классическая кобейджинговая, МИР-UnionPay — Классическая кобейджинговая, МИР-JCB — Классическая кобейджинговая
American Express	Основана в 1850 году. В 1887 году о системе узнали в нашей стране.	Одна из старейших платежных систем в мире, широко применяется в основном в США. Несмотря на зрелый возраст, картами такой платежной системы пользуется ограниченный круг лиц, в основном – путешественники и состоятельные люди. Для держателей действуют различные привилегии, например программа страхования в поездках, скидки и прочее. Основные карты – кредитные. Основная валюта в системе – доллар США.	American Express – Классическая, American Express Gold – Золотая, American Express Platinum — платиновая
UnionPay	Платежная система создана в 2002 году Народным Банком Китая. На российском рынке карты появились в 2007г.	Китайская система действует в 157 странах. Использует те же технологии, что и международные платежные системы. Выпускаются как дебетовые, так и кредитные карты. Основные валюты – юань, если картой обслуживаются на территории Китая, и доллар США в других странах. Бесконтактной оплаты у этих карт нет.	UnionPay Classic – Классическая, UnionPay Gold – Золотая, UnionPay Platinum — Платиновая

Представленный список не является исчерпывающим, однако изучив его можно понять, в чем разница и преимущества той или иной платежной системы.

Стоит помнить, что от правильного выбора будет зависеть то, где и как карту можно использовать.

Что такое цифровые и виртуальные карты

Цифровые карты выпускаются онлайн и по своему функционалу являются аналогами пластиковых: с их помощью можно совершать переводы, платежи в интернете, а также загружать в мобильные кошельки (Apple Pay, Samsung Pay и т.п.) для оплаты в офлайновых магазинах или снятия наличных в банкомате, если устройство оснащено бесконтактной технологией. При необходимости для цифровой карты можно заказать пластиковый носитель.

Пример цифровой карты

Также банки выпускают виртуальные карты, которые являются аналогами электронных кошельков. От цифровых карт они отличаются тем, что их могут использовать не только клиенты банков, но и те люди, которые не проходили полную идентификацию в кредитной организации.

Пример виртуальной карты

Сервисы для выпуска виртуальных банковских карт для россиян для международных платежей

В 2022 году невозможность оплатить онлайн-услуги стала проблемой для многих россиян. Банковские карты Visa и Mastercard, выпущенные в Российской Федерации, больше не работают с международными платежными системами. Ограничение распространяется на все карты без исключения. Например, частные лица не могут расплачиваться в Apple Store и Google Play. А предприятия не могут использовать карты для автоматических платежей за хостинг, онлайн-редакторы, фотобанки, оплату веб-сайтов, рекламные системы и т.д.

Возникла необходимость поиска альтернативных инструментов для осуществления платежей. Решение — виртуальные банковские карты, выпущенные в третьих странах (не РФ). Такие виртуальные карты без пластиковой основы можно использовать для оплаты любых облачных услуг.

Как распознать скам и его причины

Существует несколько основных признаков скам-проектов, которые помогут быстро обнаружить недобросовестных создателей. Выделим явные критерии криптоскама.

Обещание высокой доходности

Один из первых признаков скама. Создатели проекта гарантируют доверчивым пользователям стабильную высокую прибыль от вложений, при этом ничего не говоря о рисках.Не путайте скамы с реальными DeFi-проектами, доходность которых бывает еще выше и может даже превышать 1000% годовых. Разница в том, что такие проекты предупреждают о рисках, связанных с волатильностью и заработком на криптовалюте.

Сокрытие информации

Часто авторы криптоскамов указывают на известных партнеров, а также публикации в крупных СМИ, но не предоставляют реальных ссылок. В реальности, если вы попытаетесь погуглить, то найдете крайне мало информации о них.  

Низкая социальная активность

Соцсети мошеннических проектов направлены исключительно на получение денег. В основном их контент состоит из обещаний большой прибыли и гарантий финансовой свободы. Количество полезной информации и активность пользователей, как правило, находится на низком уровне.

Анонимность команды

Как и в любой другой сфере, в криптоиндустрии важнейшую роль играет репутация. Создатели Ethereum, например, известны всему миру. Любая уважающая себя команда в криптосообществе охотно рассказывает о своем опыте и раскрывает имена членов, чтобы вызвать доверие. Скам-проекты либо не раскрывают никаких имен, либо предоставляют фальшивых персон.

Глава Binance Чанпэн Чжао сообщил, что его компания выкупит биржу FTX

«Сегодня днем FTX обратилась к нам за помощью. Существует значительный кризис ликвидности. Чтобы защитить пользователей, мы подписали необязывающее соглашение, намереваясь полностью приобрести FTX и помочь покрыть кризис ликвидности. В ближайшие дни мы проведем полную проверку», — заявил Чжао.

Аналитика крипторынка, новости и инсайды — Телеграм канал, а так же вступайте в наш закрытый крипто-клуб с уникальной инфой и чатом в телеграм

Скидка 20% криптовалюту. Пожизненная скидка на комиссию бирж: Binance, Bybit, Mexc, Huobi при регистрации от нас, бонус до $30 000 на счет, и бесплатный доступ в крипто-клуб навсегда! — Узнать подробнее