Ссылки для ленивых инвесторов
- Для Chrome расширение здесь: https://chrome.google.com/webstore/detail/%D1%81%D0%BC%D0%BE%D1%82%D1%80%D0%B5%D0%BB%D0%BA%D0%B0-simplywallst/pdbnncldadahgfbiihibgkkbelnmnecn?hl=ru
- Для Firefox расширение здесь: https://addons.mozilla.org/ru/firefox/addon/%D1%81%D0%BC%D0%BE%D1%82%D1%80%D0%B5%D0%BB%D0%BA%D0%B0-simplywall-st/
- Телеграм-канал здесь: https://t.me/a2_finance_bada_bing или ищите по @a2_finance_bada_bing
- Страничка ВК здесь: https://m.vk.com/a2_finance
На этом пока всё. Буду рад, если расскажете об этом расширении в своих блогах, каналах и т.д.
How Simply Wall St. Works
When logging in to the home screen users can start exploring and customizing the platform in a number of ways.
First, I recommend starting off by searching for any stock in the search bar. You can literally search for any stock you can think of on pretty much any exchange. I liked that the platform is so comprehensive – due in large part to the data which is provided by S&P Capital IQ.
As a tech guy, it’s pretty easy to see the long-term potential of the platform and Simply Wall St. will surely integrate more data APIs from other sources and continue to expand the available data on the platform over time. But in my own searching on the platform I didn’t find anything that was lacking – the data is incredibly rich and gives you a nice picture of the health of a company very quickly.
Another element that I liked on the user dashboard was the ability to search for stocks using pre-set filters including stocks that are “trending” and others that are believed to be “potentially undervalued” or have “high growth potential”. I spent a lot of time testing these buttons and they are awesome – it’s pretty easy to get lost in this rabbit hole, but it’s cool to see what other people are searching for and filter through stocks that might be a better ‘buy” than others.
There are also a bunch of other features on the homepage – including the ability to build a custom portfolio of stocks to watch and monitor over time. Also, any stock that you search for you can easily add to your custom portfolio to keep an eye on.
Now let’s take a deeper dive into the Simply Wall St. platform by looking at the information provided for individual stocks.
6.«Открытие»
Opening Broker Investments — инвестиционное приложение для физических лиц. Откройте счет и начните приумножать свой капитал с минимальным порогом входа в 5000 рублей. Интернет-трейдинг подойдет начинающему инвестору, в каталоге можно выбрать готовые решения или создать портфель самостоятельно. Инвестиции в паевые инвестиционные фонды приносят доход до 24 процентов.
Приложение «Открытие Брокер Инвестиции» экономит много времени, так как все инструменты и аналитика находятся в одном месте. Просто зарегистрируйтесь и выберите подходящее финансовое решение на срок до трех лет. За сохранность средств можно не переживать, компания имеет высший рейтинг надежности и лицензию ЦБ РФ.
Аналитики компании подготовили готовые инвестиционные идеи, а также подробные кейсы с примерами инвестирования. В приложении можно подключить сервис, позволяющий торговать по рекомендациям профессионалов. Быстрый ввод и вывод денег и отсутствие скрытых комиссий делают сервис одним из лучших для инвестирования.
Риски при инвестициях через SimpleEstate
Наше мнение следующее:
При сильном экономическом спаде, бизнесы могут начать закрываться, а коммерческая недвижимости простаивать без арендных платежей. Однако, основатели компании тоже не идиоты — как никак бывшие сотрудники Goldman Sachs — поэтому от торговых центров и офисов полностью отказались и концентрируются на стрит-ритейле — это торговые точки в жилых комплексах с арендаторами вроде “Пятерочки”, “Ленты” или дискаунтера “Да!”. Это бизнесы, которые лучше всего противостоят кризисам и инфляции. Люди меньше ездят в гипермаркеты, совершают меньше трат, но по прежнему ходят и будут ходить в магазины у дома, алкомаркеты и аптеки.
Какой еще риск есть? С объекта может уйти арендатор. Тогда на какое-то время АО лишится дохода, придется искать нового арендатора. Но, на наш взгляд, свято место пусто не бывает. Если присмотреться, то все объекты SimpleEstate находятся в жилых комплексах Москвы и Мособласти — не самые бедные места. Причем анализу локации объекта уделяется очень много внимания. Посмотрите, например, на анализ локации для объекта в Прокшино:
Рис. 21. Анализ локации для объекта в Прокшино с сайта SimpleEstate
Рис. 22. Сравнение объекта с аналогами с сайта SimpleEstate
Рис. 23. Анализ местоположения объекта с сайта SimpleEstate
Рис. 24. Анализ планировки объекта с сайта SimpleEstate
Рис. 25. Анализ планировки объекта с сайта SimpleEstate
Рис. 26. Плюсы и минусы объекта, а также его риски с сайта SimpleEstate
Что еще? Переход людей на онлайн-шоппинг.
Насколько большой это риск для традиционных стрит-ритейлеров, которые арендуют помещения SimpeEstate?
Важно понимать, что в онлайн переходят те, кто может это сделать. Это преимущественно продавцы одежды и электроники
У них доля онлайна доходит до 30% (заметьте, не 90%, а всего 30%). Другое дело — продукты питания. Здесь доля онлайна — даже в прогрессивной Москве — составляет всего 1-2%. Потому что продукты питания неудобно доставлять, они тяжелые, дешевые и быстро портятся. Новый айфон или джинсы доставить куда проще. Поэтому онлайн-шоппинг и маркетплейсы стрит-ритейл не пугает. Он пугает крупные торговые центры. А онлайн заказ покупатели забирают в пунктах выдачи, как раз арендующих помещения стрит-ритейла.
Conomy
Это финансовая энциклопедия российского фондового рынка. Здесь есть подробные карточки эмитентов, позволяющие глубоко проанализировать компанию и оценить потенциал роста, который рассчитывается сервисом.
Что есть на сайте:
- Возможность учета портфеля по отечественным акциям.
- Многочисленные виджеты – стоимости портфеля, историческая доходность.
- Автоматический учет дивидендов.
- Потенциал роста портфеля и ожидаемой дивидендной доходности.
- Графики, диаграммы.
- Финансовые отчеты.
- Мультипликаторы.
- Прогнозирование с использованием метода дисконтирования денежного потока.
- Фильтрация эмитентов по различным параметрам.
Все возможности сервиса можно оценить бесплатно.
Из недостатков:
- Отсутствие иностранных ценных бумаг.
- Нет облигаций.
- Новости только в виде общего дайджеста: на страничке каждой компании их нет.
- Данные могут быть слишком сложны для понимания новичка.
Simply Wall St. Overview
For anyone who wants or needs to analyze stock data Simply Wall St. is an awesome place to start – it makes stock data accessible to any level of investor by turning an incredible amount of data into stunning interactive visuals and infographics.
The information on any stock is both valuable and easy to digest in a few minutes. I personally have always been a very visual person and I am pretty overwhelmed whenever I try to dig deeply into data about any particular stock – sure I do the research before buying, but I don’t really like doing it and I always feel like I am missing something.
Even though I don’t invest directly in many individual stocks, Simply Wall St. actually solved a lot of my own problems with stock research through their intuitive visualizations.
Наша философия отбора
Коммерческий анализ
SimpleEstate тщательно анализирует все объекты на предмет финансовой привлекательности и наличия экономических рисков: уверенность в текущем денежном потоке (арендная ставка соответствует рынку, условия аренды комфортны для арендатора и т.д.), риск появления новых конкурентов, ликвидность объектов, потенциал роста и многое другое.
Юридический аудит
Все объекты проходят полную юридическую проверку, чтобы гарантировать инвесторам чистоту объекта и минимизировать правовые риски.
Технический аудит
SimpleEstate проверяет техническое состояние объекта, наличие и работоспособность всех коммуникаций, приспособленность объектов для ведения торговой деятельности или размещения офиса, чтобы минимизировать операционные риски.
Соинвестируем в каждый объект
Основатели и члены инвестиционного комитета SimpleEstate вкладывают свои собственные деньги в каждый объект. Мы предлагаем инвесторам только те объекты недвижимости, в которые вкладываем сами.
— Операции
Справа от раздела с позициями, выводим колоночки со всем типами операций, которые может нам предоставить Tinkoff API. Их много, на один скриншот не влезают, но на большом мониторе помещается:
Под каждой колоночкой считается сумма. Это как раз то, что нам не покажет брокер. И здесь есть кое-что интересное.
Теперь мы можем сравнить сумму внесённых средств и сумму выведенных (в переводе на рубли по курсу ЦБ)
Ещё можно посчитать сумму всех купонов и дивидендов, а также, внимание:
все комиссии, уплаченные брокеру, и все налоги, удержанные брокером!
Итак, вот мы получили и разложили перед глазами все имеющиеся данные.
Теперь можно сделать из них выводы.
Какие объекты предлагает SimpleEstate?
— Офисная недвижимость
Офисы являются одним из ключевых и самых крупных сегментов коммерческой недвижимости. Качественные офисные объекты в престижных деловых районах всегда пользуются высоким спросом.
Основные преимущества:
— Огромный «живой» рынок с высоким спросом и ликвидностью
— Универсальность офисных помещений позволяет легко заменить арендатора в случае его ухода
— Долгосрочные договоры аренды с комфортными условиями для арендодателя
— Диверсификация рисков за счет наличия нескольких арендаторов
— Москва, Московская область и города-милионники
SimpleEstate фокусируется на объектах недвижимости в Москве, Московской области и крупнейших городах России. Столичный рынок является самым большим, надежным и ликвидным, зато доходность региональной недвижимости зачастую заметно выше, но подобные объекты чуть более рискованные.
Региональный объект будет предложен инвесторам платформы только в случае, если он проходит строгий отбор и отвечает высоким стандартам качества SimpleEstate. Однако преимущество всё равно отдается объектам в Москве и Московской области.
— Продуктовый Street Retail
Магазины у дома и супермаркеты являются наиболее стабильным форматом коммерческой недвижимости. Спрос на продукты питания неэластичен, даже в кризис людям нужна будет еда.
Основные преимущества:
— Наиболее стабильный вид коммерческой недвижимости
— Крупные надежные арендаторы (Пятерочка, Перекресток, Магнит и т.д.)
— Долгосрочные договоры аренды (обычно на 10 лет)
— Защита от инфляции (растут цены => растет выручка магазина => растет аренда)
— Только надежные объекты
SimpleEstate отбирает только качественные и востребованные объекты коммерческой недвижимости по выгодной цене. Мы мыслим долгосрочно и не пытаемся спекулировать на сомнительных или высокорискованных объектах.
Наша задача — предложить инвесторам качественную недвижимость с адекватной долгосрочной доходностью, а не «впаривать» что угодно, обещая заоблачную прибыль и игнорируя риск потери вложенных денег.
Мы зарабатываем ВМЕСТЕ С ВАМИ, а не НА ВАС.
— Офисная недвижимость
Офисы являются одним из ключевых и самых крупных сегментов коммерческой недвижимости. Качественные офисные объекты в престижных деловых районах всегда пользуются высоким спросом.
Основные преимущества:
— Огромный «живой» рынок с высоким спросом и ликвидностью
— Универсальность офисных помещений позволяет легко заменить арендатора в случае его ухода
— Долгосрочные договоры аренды с комфортными условиями для арендодателя
— Диверсификация рисков за счет наличия нескольких арендаторов
— Продуктовый Street Retail
Магазины у дома и супермаркеты являются наиболее стабильным форматом коммерческой недвижимости. Спрос на продукты питания неэластичен, даже в кризис людям нужна будет еда.
Основные преимущества:
— Наиболее стабильный вид коммерческой недвижимости
— Крупные надежные арендаторы (Пятерочка, Перекресток, Магнит и т.д.)
— Долгосрочные договоры аренды (обычно на 10 лет)
— Защита от инфляции (растут цены => растет выручка магазина => растет аренда)
— Москва, Московская область и города-милионники
SimpleEstate фокусируется на объектах недвижимости в Москве, Московской области и крупнейших городах России. Столичный рынок является самым большим, надежным и ликвидным, зато доходность региональной недвижимости зачастую заметно выше, но подобные объекты чуть более рискованные.
Региональный объект будет предложен инвесторам платформы только в случае, если он проходит строгий отбор и отвечает высоким стандартам качества SimpleEstate. Однако преимущество всё равно отдается объектам в Москве и Московской области.
— Только надежные объекты
SimpleEstate отбирает только качественные и востребованные объекты коммерческой недвижимости по выгодной цене. Мы мыслим долгосрочно и не пытаемся спекулировать на сомнительных или высокорискованных объектах.
Наша задача — предложить инвесторам качественную недвижимость с адекватной долгосрочной доходностью, а не «впаривать» что угодно, обещая заоблачную прибыль и игнорируя риск потери вложенных денег.
Мы зарабатываем ВМЕСТЕ С ВАМИ, а не НА ВАС.
Что происходит?
Когда мы заходим на страницу какого-то эмитента, то через короткое время видим надоедливое всплывающее окно, предлагающее воспользоваться платной версией. Вот как выглядит страница Газпрома (https://simplywall.st/stocks/ru/energy/mcx-gazp/gazprom-shares):
И через какое-то время (у кого-то через день, у кого-то после просмотра некоторого числа страниц) появляется такое надоедливое окошко:
Обычно, закрыв такое окно, сайтом можно пользоваться ещё какое-то время, но Simply Wall Street не разрешает его закрывать. Поэтому я его закрываю другим способом. Создал небольшое расширение для браузеров Chrome и Firefox, которое выполняет очень простую задачу: ждёт появление такого окошка и когда оно появляется — просто удаляет его. Таким образом, мы можем продолжать смотреть страницы эмитентов совершенно бесплатно.
Пока что расширение только для Chrome и Firefox, но уже отправлено на модерацию для браузеров Opera и Яндекс.Браузера. Как они проверят это дополнение — сразу сообщу. Ниже напишу краткие инструкции как пользоваться.
Как пользоваться приложением?
Рассмотрим основные операции, которые выполняются инвесторами в процессе ведения торгов через мобильное приложение.
Как пополнить брокерский счет?
Перейдите в раздел “Портфель” и кликните по значку с изображением кошелька, размещенному в верхнем правом углу экрана. Затем выберите тип операции “Пополнить”. Укажите сумму пополнения, счет, куда необходимо зачислить деньги и кликните по кнопке “Пополнить”.
Деньги зачисляются на брокерский счет в рабочие дни с 07:00 до 23:50 по московскому времени. Как правило, денежные средства поступают в течение нескольких минут. При пополнении счета в нерабочие дни деньги будут зачислены на следующий рабочий день.
Как вывести деньги?
Чтобы вывести деньги с брокерского счета, авторизуйтесь в приложении, перейдите на вкладку “Портфель”. В правом верхнем углу кликните на “кошелек”. Выберите тип операции “Вывести”. В неторговом поручении брокеру укажите сумму и счет, с которого необходимо перечислить деньги и нажмите на кнопку “Вывести”. Денежные средства могут быть выведены только на банковский счет или карту, которые были указаны в анкете при заключении брокерского договора. Изменить счет для вывода средств вы можете через веб-версию личного кабинета “Сбербанк Онлайн” в разделе “Брокерское обслуживание”.
Как найти и купить акции?
Поиск ценных бумаг может быть осуществлен в каталоге или через поисковую строку. Для этого необходимо перейти на вкладку “Рынок”. В поисковой строке введите название актива или тикер (например, GAZP).
Как купить валюту?
Перейдите в раздело “Рынок”. Выберите раздел “Валюты” и тип валюты (доллары или евро). Кликните по кнопке “Купить”. Укажите количество лотов и цену
Обратите внимание, что валюта продается лотами. 1 лот равен 1000 долларов или Евро.
Типы заявок
Инвесторам при заключении сделок доступны рыночные и условные (лимитные) заявки. В первом случае покупка ЦБ будет осуществлена по текущим котировкам на бирже. А во втором можно указать лимитную цену. Сделка будет осуществлена при достижении порогового значения. К примеру, акции Аптечная сеть 36,6 на текущий момент стоят 13,67 руб. если выбрать рыночную заявку, то сделка будет совершена по текущей цене. А при выборе условной заявки можно указать минимальную цену. по которой вы хотели бы приобрести активы. К примеру 13,10 руб. если в течении торговой сессии цена снизится до этого показателя, то заявка будет исполнена. в противном случае по окончании торгового дня заявка будет автоматически удалена.
Где посмотреть дивиденды?
В приложении «Сбер Инвестор» по акциям можно просматривать историю дивидендных выплат. Чтобы получить сведения, перейдите в карточку выбранной ценной бумаги. Зайдите на вкладку “дивиденды”. Здесь вы сможете узнать дату отсечки и сумму выплаты.
How Much Simply Wall Street Costs
There are three different pricing plans:
- Free
- Premium ($10/month)
- Unlimited ($20/month)
So, what is the main difference between these pricing plans?
The main difference is the limit on the number of company reports you can get access to every month as well as the number of portfolio stocks analyzed.
With the free plan, you can only have 5 company reports per month and 5 portfolio stocks analyzed.
For Premium Plan, you have up to 30 company reports per month and 30 portfolio stocks analyzed.
If you want unlimited data for all the stocks, then the Unlimited Plan gives you that.
Also, with both Premium Plan and Unlimited Plan, you get a stock screener as well.
О компании
SimpleEstate – это инвестиционная платформа коммерческой недвижимости
SimpleEstate позволяет любому желающему инвестировать в качественные объекты коммерческой недвижимости совместно с профессионалами рынка для получения стабильного рентного дохода, превышающего банковские депозиты и облигации.
Покупка объектов осуществляется за счет средств множества инвесторов, что позволяет даже с небольшим капиталом получить доступ к классу активов, ранее доступному только узкому кругу состоятельных людей.
Все заботы по поиску, анализу и управлению объектами берет на себя SimpleEstate.
Intelinvest
Платная платформа, возможности которой с лихвой оправдывают свою стоимость. Именно им пользуется большинство знакомых мне инвесторов и я сам.
Сервис предоставляет возможность опробовать все преимущества бесплатно – здесь есть тестовый период.
Еще одна альтернатива – если в портфеле до 7 инструментов, то услуга по учету инвестиций также будет предоставлена .
Что есть на сайте:
- Различные графики.
- Аналитика по портфелю.
- Учет поступающих дивидендов и купонов.
- Импорт сделок от брокера.
- Подсчет реальной прибыли с учетом всех комиссий.
- Учет активов.
- Поддержка мобильной версии.
- Уведомления о важных событиях, новостях эмитентов, дивидендных выплатах и т.д.
Пользователи приложения могут поделиться реферальной ссылкой, за регистрацию по которой дается скидка 20 %.
Еще одним важным преимуществом является конфиденциальность: сервис не запрашивает документы и не хранит персональные данные.
— Позиции
В левой части таблицы выводится информация по текущему портфелю:
Параметры (базовые, из API):
name — название бумаги
ticker — тикер
balance — количество бумаг в портфеле
currency — валюта
ave.price — средняя цена покупки в валюте
exp.yield — ожидаемая прибыль с продажи (без учёта налогов и комиссий)
Тут, кстати, стало понятно, откуда взялась сумма 955 644 руб (+12,21%) на главном экране приложения — это как раз и есть суммарный exp.yield в рублях по рыночному курсу.
Параметры, посчитанные на основе базовых:
market price — текущая рыночная цена одной бумаги (ave.price + exp.yield)
% change — процент изменения стоимости актива (market_price / ave.price) * 100) — 100)
market value — текущая рыночная стоимость всей позиции (market_price * balance)
market value RUB — рыночная стоимость всей позиции в пересчёте на рубли по текущему рыночному (не ЦБ) курсу
ave. % — среднее арифметическое всех % change. Сейчас я понимаю, что это бесполезный параметр. Надо было считать по-другому, возможно исправлю в следующих версиях программы.
total value: — рыночная стоимость портфеля в рублях (сумма всех market value RUB)
Дальше — интереснее!
Сразу после блока с рыночными ценами, располагается самый сложный, с точки зрения расчётов, блок: стоимость активов по ЦБ и расчёт ожидаемого налога при продаже.
CB value RUB — стоимость позиции в рублях по курсу ЦБ на сегодня.
Внизу считается сумма, которая у меня составила 8 749 045 — это оценка стоимости моего портфеля, с точки зрения ЦБ, и она отличается от рыночной стоимости на 33 791 руб, что вполне нормально.
ave.buy in RUB — средняя стоимость покупки в рублях по курсу ЦБ на дату покупки. Это важный параметр для последующего расчёта налога.
Сложность в том, что бумага могла приобретаться частями, в разные дни, а могла частично продаваться. Здесь действует такое правило, что первой продаётся та бумага, которая первой покупалась.
Чтобы решить эту задачу, я придумал сделать для каждой позиции упорядоченный список (массив). Программа пробегает по всем операциям покупки, находя операции с figi данной бумаги, и каждая покупка добавляет в список количество ячеек, соответствующее количеству приобретённых бумаг. Каждая ячейка содержит значение, соответствующее цене покупки в рублях по курсу ЦБ на дату операции. А каждая продажа удаляет нужное количество ячеек из начала списка. Затем считается среднее значение по оставшимся ячейкам, так получается средняя цена покупки в рублях по курсу ЦБ.
Был небольшой подвох, связанный с тем, что в списке операций от Tinkoff API есть не только выполненные, но и нулевые операции, которые пришлось отсеивать.
Чтобы API ЦБ РФ не решил, что мы его ддосим, я поставил небольшую задержку. В итоге, всё считается как надо, но этот этап обрабатывается ощутимо медленно. Чтобы обработались мои 15 позиций и 430 операций, приходится ждать около 1 минуты.
Наверняка это можно как-то оптимизировать, но, в принципе, мы не торопимся.
Разобравшись с самым сложным этапом, можно составить следующие колоночки:
sum.buy in RUB — сумма покупки позиции в рублях по курсу ЦБ (ave.buy in RUB * balance)
Внизу считается сумма, которая составила 7 178 123 — на такую сумму, по мнению ЦБ, я приобрёл текущие активы.
tax base — налоговая база (sum.buy in RUB — CB value RUB)
expected tax — ожидаемый налог по ставке 13%, который нам насчитают, если продать бумагу сейчас.
Внизу получилась сумма: 207 145 руб. — такой налог будет удержан, если я продам весь портфель сейчас.
6. Health (финансовое здоровье)
Финансовое здоровье компании
Имеет ли компания стабильное финансовое здоровье. Уже по индикатору мы можем видеть, что компания имеет хорошее финансовое положение. Здесь мы видим, что аналитики высоко оценивают финансовое состояние бизнеса. В данном разделе мы видим соотношение активов компании к ее обязательствам. Short term — это краткосрочная временная дистанция. Long term — долгосрочная дистанция.
Short term Assets — это физические активы компании. К ним относятся: наличные средства, активы, недвижимость, инвентарь. То, что можно быстро продать.
Short term Liabilities — это выплаты вкладчикам, арендодателем, держателям акций. Оплата операционной деятельности компании.
Long term assets — это долгосрочные активы компании. Такие как инвестиции.
Long term liabilities — это долгосрочные обязательства. Например кредиты, которые взяты на долгий срок.
В этом разделе нам нужно убедиться, что активы компании покрывает все обязательства.
Финансовое здоровье
Далее нам представлен график Check Point Software Technologies, соотношение собственного капитала компании (Equity) к долгу компании (debt).
Мы видим, что соотношение нам подходит. Собственный капитал компании стабильно растет. Поток колеблется примерно на одном уровне. Долга у компании нет.
мультипликатор будущее ROE
Future Return on Equity (Будущее ROE) — будущая рентабельность бизнеса. Рентабельность бизнеса прогнозируется около 30% в ближайшие 3 года.
7. Dividend (дивиденды)
Дивиденды компании
Раздел дивиденды. Эта компания пока не выплачивает дивиденды. Но мы видим, что наименьшие дивиденды по рынку составляют 1,4%. Наибольшие дивиденды по рынку — 4%. По индустрии — 1%. Прогнозируемые дивиденды на ближайшие 3 года.
Если бы компания выплачивала дивиденды — то мы в данном разделе могли увидеть дату выплаты дивидендов. Крайнюю дату для покупки бумаги под дивиденды.
Рассмотрим другие показатели и мультипликаторы
мультипликатор ROE
Return on Equity (ROE) — отношение прибыли к капиталу компании — 25,3%. Этот показатель показывает прибыль от одного вложенного акционерами доллара в процентном соотношении. В некотором смысле этот показатель можно сравнить с процентом по банковским вкладам. Чем ROE выше у компании, тем лучше. ROE выше 20%, это хороший показатель.
мультипликатор ROA
Return on assets (ROA) — показывает какую прибыль компания получает с каждого доллара активов. Рентабельность активов. ROA = Чистая прибыль/Активы. Этот показатель равен 13,9%
Return of capital employed (ROCE) — показатель возврата от вовлеченного в бизнес деятельность капитала компании и долгосрочно привлеченных средств.
Эти индикаторы показывают нам рентабельность бизнеса
Нам важны показатели и нам важно их соотношение со средним показателем по рынку. Эти показатели дают нам понять, что у компании есть потенциал к росту.
Далее мы можем посмотреть на средний опыт работы руководителей компании. Информация о генеральном директоре, его заработке. Информация о владельцах, а также, последние инсайдерские сделки.
Подведем итоги: Компания Check Point Software Technologies Ltd имеет устойчивое финансовое положение и вполне подходит для инвестирования на долгий срок.
Сайт barchart.com — работа с индексами
По нашему опыту, изучать рекомендации аналитиков, искать компании в книгах Баффета, Линча не слишком продуктивно. Какие-то компании уже перестали быть привлекательными, какие-то были переименованы, поглощены или ушли с рынка. Не следует забывать, что у всех аналитиков свои критерии отбора. Эти рекомендации могут не отвечать Вашей стратегии и даже вредить ей. Много времени уходит впустую.
Мы анализируем все компании подряд, постоянно меняя критерии. Для этого можно брать списки акций входящих в S&P 500 (компании крупной капитализации), S&P 400 (компании средней капитализации) и S&P 600 (компании малой капитализации). Этот способ является долгим и трудозатратным, зато позволяет находить настоящие жемчужины. Так, из более 4 000 компаний мы отобрали менее 150, а в портфели клиентов включаем 20-25 компаний.
Microsoft Corp. [NASDAQ: MSFT]
Рекомендации аналитиков по акциям не обойдутся без «голубых фишек». Росс МакМиллан из RBC Capital – второй в рейтинге TipRanks после Дэвиса. Он специализируется на технологическом секторе и имеет 81% успешных рекомендаций со средней прибыльностью +26,6%.
В декабре МакМиллан напомнил, что оптимистично смотрит на потенциал технологического гиганта Microsoft. Он отметил, что ключевым фактором успеха для компании станет рост в сфере cloud-сервисов.
Доход от коммерческих «облаков» в последнем квартале вырос на 47%, а доход Azure (продукт Microsoft) – на 72%. Эксперт советует покупать MSFT с целевой ценой в $124.
Справка. Microsoft – транснациональная компания-разработчик ПО и компьютерной периферии. Имеет подразделения, производящие софт, ПК, игровые приставки, мобильные устройства, аксессуары и комплектующие. Является вторым лучшим работодателем в мире по версии Forbes (2018 г.).
Сравнительная таблица торговых платформ
Несмотря на единое назначение, каждое приложение для инвестиций имеет определенные особенности и уникальные функциональные возможности:
| Название брокера | Доступные инструменты | Аналитика и новости | Наличие биржевого стакана и настройки уведомлений | Календарь дивидендов | Поддержка начинающих инвесторов, наличие робоэдвайзера |
| Тинькофф | акции, ETF, корпоративные облигации, ОФЗ, евробонды, IPO, валюта | + | + | + | + |
| ВТБ | акции, ETF, облигации, еврооблигации, фьючерсы, IPO, валюта | + | + | + | + |
| БКС | акции, валюта, облигации, ПИФы, фьючерсы, опционы, ETF | + | + | + | + |
| Сбер | акции, облигации, еврооблигации, ОФЗ, фонды, валюта, фьючерсы, опционы | + | — | — | — |
| Альфа | акции, ETF, ПИФы, ОФЗ, облигации, фьючерсы, валюта | — | + | — | + |
| Яндекс (сервис закрылся) | акции, фонды, облигации, валюта | — | — | — | — |
| Газпромбанк | акции, облигации, фонды, валюта | + | + | + | — |
Далее сравним тарифы на брокерское обслуживание:
| Название брокера | Тарифная политика |
| Тинькофф | от 0,025% |
| ВТБ | 0,05% |
| БКС | 0,10% |
| Сбер | 0,06% |
| Альфа | от 0,011% |
| Яндекс | от 0,025% |
| Газпромбанк | 0,06% |
При рассмотрении тарифной политики учитывайте комиссии биржи в 0,01%.
Ниже вы можете ознакомиться с рейтингом мобильных приложений, составленным на основании отзывов пользователей. Из списка видно, что пользовательские симпатии завоевали — Тинькофф, ВТБ, БКС. Не отстает от них и новый софт от Альфы. А вот Сбербанк и Газпромбанк значительно проигрывают в битве мобильных терминалов. Причем недавно выкаченный софт «СберИнвестор» взамен «Сбербанк Инвестор» не смог оправдать ожиданий разработчиков и снова получил низкий балл — всего 2,7 звезды. У «Яндекс Инвестиции» оценка неоднозначна, с явным перевесом в пользу пользователей Android-устройств.При рассмотрении тарифной политики учитывайте комиссии биржи в 0,01%.
| Название брокера | Рейтинг в App Store | Оценка в Google Play |
| Тинькофф | 4,8 | 4,7 |
| ВТБ | 4,7 | 4,8 |
| БКС | 4,6 | 4,6 |
| Альфа | 4,6 | 4,6 |
| Яндекс | 3,9 | 4,6 |
| Газпромбанк | 3,4 | 3,4 |
| Сбер | 2,7 | 3,3 |
2.«Альфа-Инвестиции»
Мобильное приложение Альфа-Директ для инвестиций для физических лиц считается одним из лучших. Теперь для торговли не требуется оборудованный кабинет и торговый терминал, скачайте приложение и следите за котировками с экрана планшета или смартфона. Инвестируйте свои сбережения в акции российских компаний, цена которых постоянно растет (Сбербанк, Аэрофлот, Транснефть) или глобальных корпораций с высокой ликвидностью (General Motors, Coca-Cola, Apple, Canon, Google).
Alfa Investments обладает большим количеством инструментов, благодаря которым можно осуществлять как краткосрочные финансовые операции, так и разрабатывать долгосрочную стратегию. Для получения максимальной прибыли используйте торгового робота, алгоритмы которого настроены на анализ биржевых данных и определение наилучшего времени для торговли. Выберите готовое предложение из каталога или настройте персонального помощника по своей стратегии.
Для начинающих инвесторов Альфа-Инвестиции предлагает бесплатное обучение трейдингу с нуля. Начать зарабатывать на фондовом рынке просто: откройте брокерский счет, установите приложение, пройдите обучение и пополните счет. С Alfa Investments легко стать успешным трейдером.