Начальный этап и развитие
Свою деятельность «Финико» начала в 2019 году. Ее основатель Кирилл Доронин решил, что пора бы немного перераспределить материальные блага жителей Казани — из их кошельков в свою пользу. В этих целях он создал и раскрутил невероятную по масштабу пирамиду под брендом «Финико».
Люди в большинстве своем поверхностны и быстро теряют интерес к сложным вещам. Кирилл, как мудрый психолог, знал это, поэтому принцип работы «Финико» подавался потенциальным вкладчикам в формате инвестиционной компании: приносите нам деньги, ни о чем не думайте и получайте невероятную прибыль.
Если помните, то в нашей статье о финансовых пирамидах мы указываем на это как на один из основных признаков аферы: клиентам никогда не объясняется, куда вкладываются их деньги.
Что интересно — юридического лица с наименованием «Финико» никогда не существовало: Кирилл Доронин и все его ближайшие соратники были индивидуальными предпринимателями, а для того, чтобы зарегистрироваться в «Финико» и открыть личный кабинет, клиентами заключался договор с компанией, зарегистрированной в Сент-Люсии (о, даже не пытайтесь найти это государство на карте!).
По каким признакам можно распознать финансовую пирамиду? Закажите звонок юриста
Договор этот представлял собой восхитительный гимн правовой безграмотности нашего населения: один из пунктов предусматривал, что компания не несет ответственности вообще ни за что. Другой пункт говорит о том, что действие договора нельзя прекратить досрочно, что противоречит основам любого законодательства и здравого смысла. О таком признаке финансовой пирамиды мы тоже упоминали в наших статьях.
Но Кирилл Доронин, как истинный бизнесмен, не ограничивался предложением инвестиций в «Финико»: параллельно он продвигал и свой личный бренд
На сайте doronium.com (он уже не работает) он предлагал людям приобрести свою книгу за 25 тысяч рублей (переплет был из кожи питона, не иначе — как еще объяснить такую цену на книгу?!) различные пищевые БАДы и (внимание) наноаптечку с наночастицами стоимостью от 21 до 370 тысяч рублей
Чудесной иллюстрацией этого является личный сайт создателя одного жилищного кооператива, который находится в фокусе внимания правоохранителей в 2022 году (кто хочет узнать его название — Гугл в помощь), по имени Роман — он разместил там фото своего рукопожатия, ни много ни мало, с Дональдом Трампом. Хейтеры скажут — «фотошоп». И, возможно, окажутся правы.
Отчасти такая схема выглядит логичной: криптовалюта в России законодательно не отрегулирована до сих пор, правоохранители боятся ее, как черт ладана, поскольку плохо представляют, что с ней и ее хищениями делать. Так что теперь Кирилл Доронин из СИЗО вещает о том, что никаких денег он не украл, а занимался только криптовалютой.
Но это, конечно, лукавство: инвестиции «Финико» принимала в рублях, в том числе наличными деньгами. Кстати, курс токена «Финико» к рублю колебался весьма значительно: на пике его стоимость доходила до очень приличных значений.
Все ли компании, которые принимают инвестиции в криптовалюту на территории России — мошенники? Спросите юриста
Как забрать депозит пирамиды Finiko? Возможен ли чарджбэк?
Согласно finikosupport.com, основной способ пополнения баланса Finiko — покупка внутренней (игровой) валюты цифрон (CFR), с оплатой криптовалютами USDT, Bitcoin, FNK. Причем под каждое пополнение используется отдельный одноразовый кошелек.
Вывод средств производится исключительно на кошелек FNK, то-есть пирамида делает выплаты собственной необеспеченной криптовалютой с огромной волатильностью.
Поскольку компания не принимает платежи с банковских карт на счет в банке и средства не проходят через карточные Международные платежные системы, вернуть деньги через опротестование платежей (чарджбэк, chargeback) от Finiko не получится.
Возврат по суду от владельцев кошельков
Telegram — канал «Интернет-Розыск» идентифицировал 129176 криптокошельков, на которые принимали платежи от участников Finiko. Как вернуть деньги из Финико с помощью этой информации? Если личность владельца кошелька известна, пострадавший может подать против него иск о неосновательном обогащении. Известна положительная судебная практика по возвратам платежей, проведенных через QIWI и другие электронные кошельки.
Вместе с исковым заявлением пострадавшему следует подать документы, которые докажут:
- Его право собственности (договор с банком, платежным сервисом);
- Подтверждение стоимости имущества (банковскую выписку, историю платежей, справки по отдельным операциям);
- Расчет суммы процентов, которые должны быть взысканы с ответчика за пользование средствами;
- А также справку об уплате госпошлины.
Чтобы помещать сообщнику Finiko утаить средства, истцу следует вместе с исковым заявлением направить в суд заявление об обеспечении иска. По вынесенному судом определению средства будут заблокированы на счету ответчика, что упростит возврат денег из Финико.
Юридические документы
Как было сказано, проект «Финико» зарегистрирован на ИП Зыгмунт Зыгмунтовичь.
Суть в том, что привлеченные деньги физических лиц под проценты относится к вкладам, а это банковская операция, на которую необходимо получать лицензию ЦБ РФ.
Но как же тогда компания «Финико» может быть зарегистрирована на ИП? Ответ простой: если на федеральном сайте egrul.nalog.ru пробить ИП ЗЫГМУНТОВИЧЬ ЗЫГМУНТ РЫШАРДОВИЧ, то можно получить всю информацию о том, чем же ИП может и должен заниматься.
Основным видом деятельности в выписке указана торговля розничными компьютерами, периферийными устройствами к ним и программным обеспечением в специализированных магазинах. То есть деятельность, никак не связанная с инвестиционной.
Помимо этого, в дополнительных сферах деятельности, которыми ИП ЗЫГМУНТОВИЧЬ ЗЫГМУНТ РЫШАРДОВИЧ все-таки может заниматься, числятся около 40 пунктов:
- производство деревянных строительных конструкций и столярных изделий;
- производство металлических дверей и окон;
- разработка строительных проектов;
- производство прицепов;
- производство малярных и стекольных работ;
- работы по сборке и монтажу сборных конструкций;
- деятельность по уходу за престарелыми и инвалидами с обеспечением проживания и так далее.
Само собой, никакой инвестиционной или банковской деятельности тут нет, так как ее по закону тут быть не может.
А это значит, что компания «Финико» не может собирать с населения деньги и обещать за это процент. Стоит уточнить, что граждане, незаконно осуществляющие банковские операции, несут гражданско-правовую, административную и уголовную ответственность.
Сами по себе документы, размещенные на сайтах «Finiko», ничего собой не представляют. Как вы поняли, компания зарегистрирована на ИП, а вот в договоре оферты мелькает малое предприятие, зарегистрированное в Эстонии — «Cyfron». Вот у нее уже есть лицензия, но только на две операции:
- предоставление услуги кошелька в виртуальной валюте;
- предоставление услуг по обмену виртуальной валюты на фиатную.
То есть, ни о каких инвестициях речи снова не идет. Да и эстонская лицензия на территории России ничего не значит. Можно предположить, что все эти бумажки размещены лишь для придания серьезности и солидности организации, ведь их чаще всего просто не читают.
Дополнительно
Если проверить Зыгмунтовичь Зыгмунта Рышардовича по ИНН, например, в сервисе «За честный бизнес», то можно заметить, что на него оформлено еще две организации:
- ООО «Айти-девелопмент»;
- КПК «Инвестплюс».
Но эти две организации никак не связаны с «Финико», поэтому останавливаться на них не будем.
Что делать?
Обязательно надо написать заявление в полицию, причем сделать это желательно максимально оперативно. Чем раньше правоохранительные органы начнут следственные действия в отношении мошенников, тем выше шансы на то, чтобы найти украденные деньги. В пирамиде Финико были задействованы сотни организаторов преступного сетевого бизнеса. Они прекрасно осознавали пирамидную природу Финико и при этом рассказывали сказки про трейдеров, про криптовалюту, о «предпринимательских талантах» организаторов. Не моргнув глазом, они врали про то, что уголовное дело в отношении Финико закрыто, что никаких нарушений в деятельности аферистов не обнаружено. «Золотые», «серебряные» и прочие директора присвоили значительную часть украденных денег, и они вместе с главными организаторами преступления не должны уйти от ответственности.
Арестованные деньги и имущество мошенников будут распределяться среди пострадавших. Чтобы вас признали пострадавшим, обязательно нужно заявить об ущербе в полицию.
В заявлении подробно опишите обстоятельства, которые привели вас в Финико, укажите всех людей, которые принимали участие в обмане, которые получали от вас деньги, и обязательно рассчитайте — сумму ущерба (внесенные вами деньги минус те, которые вам удалось вывести).
Заявление можно подать в ближайшем от вас отделении полиции или через сайт мвд.рф или mvd.ru.
У некоторых пострадавших есть возможность подать судебный иск по статье 1102 ГК РФ (Возврат неосновательного обогащения). Иск подается к человеку, которому Вы передавали или перечисляли деньги. Необходимо знать его фамилию, имя, отчество и место жительства. Также у вас должно быть подтверждение факта передачи или перечисления денег.
Перед тем, как идти в суд, вы должны направить потенциальному ответчику официальное требование вернуть деньги. Отказ от возврата денег или отсутствие ответа в течение месяца, — и вы можете подавать иск. Иск подается в суд месту жительства ответчика.
Абсолютное большинство горе-инвесторов Финико пришли в проект по «протекции» своих знакомых. Если это так, то почти наверняка пригласившие вас друзья или родственники получили реферальное вознаграждение — не менее 5% от суммы, которую вы передали мошенникам. У вас есть все законные и моральные права потребовать от безответственных знакомых хотя бы вернуть сумму реферального вознаграждения. Да, многие из этих знакомых сами остались без денег. Но это, отнюдь, не означает, что они свободны от ответственности за свои поступки, в частности, за участие в коллективном обмане.
Если вы сами получали реферальные за своих знакомых, то верните им сумму полученного вознаграждения. Не можете это сделать сейчас, зафиксируйте сумму долга, отдадите, когда появится первая возможность.
Так платит ли Финико?
Судя по отзывам, Финико платит, иначе бы его «адепты» не привлекали так активно людей в проект. Сами понимаете логику подобных организаций: если бы деньги не платили совсем, то люди бы быстро разбежались и новая кровь в проект не приходила бы. А это невыгодно. Нужно удерживать людей, выполняя обещания, пока есть возможность их выполнять и пока лавочку не прикрыли.
Вот, например, более или менее адекватный и правдивый отзыв на опыт взаимодействия с Финико:
Большинство отзывов о Финико двух типов:
- Крайне положительные (от тех, кто уже «в проекте»).
- Отрицательные (от тех, кто либо не стал вступать в Финико, либо вступил, быстро отбил свои деньги и вышел из системы, пока всё не рухнуло, либо уже потерял деньги).
Нужно помнить о том, что:
Пользователям Финико выгодно хвалить проект, т.к. они рассчитывают привести в систему людей и стать «активными инвесторами». Иными словами, если вы просто внесли в Финико деньги, вы будете получать каждый день 1% от своей суммы — и это достаточно медленно, на самом деле, если учесть все комиссии, минимальные суммы на вывод и т.д.
Если же вы привлекли в Финико других людей и они стали частью вашей системы, ваш ежедневный процент повышается и шансы «отбить внесенную сумму» до момента схлопывания пирамиды в разы повышается.
Ой, мы сказали слово «пирамида»?
Думаем, вы и сами поняли, что Финико — это финансовая пирамида (или СКАМ), которая построена по принципу: хочешь отбить свои деньги — приведи «лохов» или внеси сумму побольше. При вступлении в проект вас обязательно научат, как быть «богатым», как правильно и грамотно вербовать новых людей, используя методы НЛП. В вас будут поощрять смелые мечты, авантюризм и буратинизм. А те, кто не готов «играть в казино» автоматически для вас превратятся в людей низшего сорта с «мышлением бедных», нищебродов.
Вы почувствуете себя частью касты избранных, потому что ваше подсознание не даст вам возможности признаться самому себе, что вы вляпались в нечестный проект и пытаетесь нечестным образом заставить других людей участвовать в этой же авантюре. Вам будет приятнее думать, что вы мыслите, как миллионер, и что вы никого не вербуете, а даёте людям возможность прозреть от их невежества и вырваться из бедности. Пускай у этих людей нет денег на инвестирование или они отдают последнее, пусть им придётся влезать в долги и все свои «дивиденды» (если они, конечно, успеют их получить) они потратят на погашение задолженностей… вы будете смутно чувствовать, что поступаете нехорошо, что портите себе карму, что знакомые на вас смотрят, как на сектанта, но будете защищаться от всего этого негатива постулатами Финико и желанием «Доказать всем, что они идиоты, а я — нет».
Именно по этой причине вы будете отрицать очевидное и говорить, что все, кто пишет плохие отзывы о Финико — стадо или «быдло». Даже факт того, что на Финико уже было заведено уголовное дело, не остановит вас, а станет подтверждением, что «злые банки и государство хотят, чтобы мы жили в нищете, поэтому прикрывают перспективные проекты».
Но почитайте официальные расследования в СМИ, типа этого, и всё встанет на свои места.
В самых свежих отзывах (май 2021) пользователи жалуются, что выплаты задерживают на 3 недели. Так что есть большая вероятность, что дела у компании всё хуже и скоро пирамида рухнет, погребя под собой обманчивые ожидания тех, кто вступил слишком поздно.
Обновление: 2 июня появилась новость о том, что Центробанк на официальном уровне признал Финико финансовой пирамидой, а Кирилла Доронина — шарлатаном.
Обновление 2: 26 июля появилась новость о том, что пирамида Финико развалилась, оставив своих инвесторов ни с чем.
«все отношения, как бы это смешно не звучало, строятся на доверии компании»
Кирилл Доронин и его проект уже засветились на сайтах из серии «стоп мошенники», «антипирамида» и «не дай себя обмануть»
«Финико» также привлекла внимание Федерального общественно-государственного фонда по защите прав вкладчиков и акционеров, а различные блогеры регулярно снимают разоблачения проекта и предупреждают потенциальных вкладчиков о наличии у компании признаков финансовой пирамиды, прогнозируя ее скорый крах
Корреспондент «Реального времени» поинтересовался у казанского представителя «Финико», что он думает об отзывах в Сети, и выслушал удивительно откровенный ответ.
— Совершенно верно, отзывы не врут, что в случае чего ответственность на себя компания не берет. Такие отношения были с самого первого дня. Кирилл изначально сказал: «В нашей компании никаких гарантий не ищите, потому что вы их здесь не найдете». Грубо говоря, законодательно вы никак не защищены.
Законодательно вы играете в некую игру. Все отношения, как бы это смешно не звучало, строятся на доверии компании. Компания говорит: «Ребята, мы вот так можем делать деньги». Если вас захотят кинуть, то вас кинут и те, кто обещал вам гарантии. Это нормально.
После нескольких обращений компанией также заинтересовались в правоохранительных органах.
— В соцсетях граждане уже просили обратить внимание на эту компанию, но так как это не наша вотчина, мы перенаправили эту информацию в МВД, — сообщили «Реальному времени» в Прокуратуре РТ. На момент подготовки материала ответ на запрос нашего издания из МВД по РТ не поступил, он будет опубликован по получении
На момент подготовки материала ответ на запрос нашего издания из МВД по РТ не поступил, он будет опубликован по получении.
Артур, вложил в Финико 200.000₽
Мне 24 года, я учусь на заочной форме и работаю мастером в строительстве. Узнал о Финико от одногруппника. Он рассказывал мне, что его знакомые хорошо живут благодаря Финико, покупают себе дорогие машины и квартиры. Он сам зашел на 600 тысяч и я подумал, что тоже нужно. Позвонил в офис и когда приехал туда, меня начали уговаривать вложить деньги. В итоге вложил я в FNK (токен Финико), мне сказали подержать его. На тот момент курс летел в цене, на утро я уже потерял половину вложенных денег. Позвонил наставнику, он говорит держи. Додержал блин, до тех пор пока уже сам не продал, в итоге спас только 10%.
Вложил я 200 тысяч рублей и это были кредитные деньги. Хотел помочь закрыть матери кредит, да и свою машину сменить, а то разваливается вся. Когда принимал решение, то ни с кем из своих близких не советовался. На отзывы в интернете мой одногруппник сказал не смотреть. Я знал, что у Финико нет лицензии, но всё-равно доверился. Хорошо, что я не успел никого привлечь из своих знакомых.
На днях я написал заявление в прокуратуру на того человека, который принимал у меня деньги. Считаю, что меня зомбировали. Больше желания вкладывать в подобные проекты свои деньги у меня нет.
Когда я спросил Артура кто же виноват в этой ситуации, он ответил: “В первую очередь я сам, да и тот кто меня подключил, ведь это он меня заманил и убедил вложить деньги”.
Я задал Артуру заключительный вопрос: “Знал ли ты, что существуют законные способы инвестирования в России, а при использовании ИИС (индивидуальный инвестиционный счет) можно получать налоговые вычеты?”. На что получил следующий ответ: “Да, это полный бред, который не приносит прибыли. А чтоб приносил, то таких больших средств у меня нет”.
Артур также признался, что помимо кредита на Финико, у него есть ещё ипотека. Чтобы закрыть кредит, Артур планирует продать старую машину.
Получится ли вернуть деньги?
Финансовые пирамиды в России остаются вне закона – на них охотятся Центробанк и правоохранительные органы, поэтому говорить хотя бы о каком-то законном способе компенсации убытков не приходится (то есть, выплаты от АСВ – точно не из этой истории). Вкладывая деньги под обещанные 25% в месяц, человек должен понимать, насколько сильно рискует.
Первое, что нужно сделать всем, чьи деньги остались в «Финико» – это написать заявление в полицию, так человека хотя бы признают потерпевшим. Но вот с реальными возможностями возместить ущерб могут возникнуть проблемы.
Прежде всего, неясно, с кем вообще «вкладчики» заключали договоры – если через офисы каких-то посредников, можно попытаться взыскать убыток с них. Но если официально договор заключен с «Зыгмунтом Зыгмунтовичем», шансов почти нет – пока даже неясно, реальный ли это человек. Кроме того, уже сейчас понятно – пирамида собрала миллиарды рублей, но при обысках у Доронина и в офисах ничего не нашли.
Максимум, на что могут рассчитывать вкладчики – если компанию признают пирамидой, она попадет в реестр Федерального фонда по защите прав вкладчиков и акционеров, и обманутые клиенты смогут получить компенсацию до 35 тысяч рублей. Учитывая, что вносили туда миллионы, это вряд ли чем-то поможет клиентам.
По словам уже арестованного Доронина, на возврат вложений пирамида получила 500 тысяч заявок (и там даже имитировали процедуру подтверждения вложений). А оценка потерь инвесторов колеблется от 7 до 26 миллиардов рублей. Это, конечно, меньше, чем у МММ, но уже сравнимо с деятельностью «Кэшбери».
Как написал в своем блоге инвестор Михаил Жуховицкий, уголовное дело в итоге может свестись к тому, что все преступления «повесят» на одного Доронина, он будет сотрудничать со следствием, получит 7 лет тюрьмы из 10 возможных (так как пойдет на сделку), а через 4 года выйдет по УДО – будучи полностью освобожденным от ответственности. И еще один небольшой шанс: судя по всему, «Финико» проводило расчеты в криптовалютах через мировые криптобиржи. При наличии подозрений они задерживают платежи до предъявления документов. И если хотя бы какая-то сумма там «зависла», вкладчикам может достаться хоть что-то.
Какие инвестиционные программы предлагала компания своим клиентам?
Клиентам было предложено несколько инвестиционных программ, в рамках которых они могли получать заманчивые поощрения в виде ежемесячных дивидендов, нужной суммы для погашения задолженностей по кредиту и пр. Рассмотрим подробнее 4 наиболее ходовые программы.
“Индекс CTI”
По договору, клиент должен был внести от 20 тыс. долларов (в 2020-м минимальный порог составлял 1 тыс. долларов) и получать ежемесячную прибыль в размере от 20 до 25%
Эта программа привлекала внимание большинства пользователей, которые могли инвестировать нужную сумму и потихоньку ее отбивать, а впоследствии перейти на полное обеспечение “Финико”.
Данным предложением воспользовалась некая Лариса Румянцева. С ней пообщались журналисты Forbes, и она им рассказала, что сначала действительно получала прибыль. Сначала ее ежедневный доход составлял 1% от внесенной суммы, однако уже через небольшой промежуток времени эта сумма сократилась практически в 2 раза, а вскоре и вовсе обнулилась.
Женщина рассказывает, что для капиталовложения ей пришлось взять банковский кредит (в общей сложности внесла депозит на сумму более 1,5 млн рублей, а вернула всего около 100 тыс.). Ее заинтересовало предложение “Финико”, и она не смогла перед ним устоять. Теперь же Румянцева осталась без пассивного дохода, но с огромными долгами. Как заявляют юристы, бороться за возврат денег бессмысленно, поэтому единственный выход — получить статус банкрота;
“ZK35”
Клиенты, желающие воспользоваться предложениями этой программы”, могли рассчитывать на погашение компанией “Финико” любой задолженности инвестора (это мог быть даже ипотечный долг или многотысячный кредит). Главное условие, предъявляемое к пользователю, — ему необходимо было инвестировать 35% от той суммы, которую он задолжал какой-либо организации;
“AT35/KV35”
Эта программа также направлена на погашение задолженностей, но сроки возмещения нужной суммы в данном случае на порядок короче — компания “Финико” заявляла, что обязуется вернуть полную сумму в течение 4 месяцев. Инвестированная же сумма, как и в предыдущем случае, составляла 35% от стоимости автомобиля, квартиры и другого приобретенного клиентом движимого/недвижимого имущества.
То, что данная программа действительно работала, подтвердили в отзывах некоторые клиенты “Финико”. Например, своей историей поделилась жительница Астрахани, которая приобрела автомобиль стоимостью 800 тыс. рублей и внесла депозит в размере 250 тыс. рублей. В итоге ей осталось выплатить только ту сумму, которую она взяла в банке, чтобы сделать первый взнос. В целом же женщина довольна работой компании и считает, что сложившаяся ситуация — следствие не черной деятельности “Финико”, а конкурентной борьбы;
“CBS”
Это еще одна популярная кэшбек-программа, которой воспользовалось много инвесторов. Ее суть такова: юзер вносит депозит в размере от 100 долларов до 5 тыс. и ежемесячно получает 6% от инвестированной суммы. При этом ему возвращаются до 25% от стоимости какой-либо сделанной им покупки. Единственное условие — прикрепить скан чека в личном кабинете.
Этой программой пользовалось много инвесторов, о чем свидетельствуют их отзывы. Кто-то действительно зарабатывал, а кто-то по каким-то причинам так и не смог вывести вложенные и накопленные средства. Например, жительница Новосибирска рассказала сотрудникам журнала Forbes, как стала заложницей ситуации. В середине текущего года она инвестировала 1,7 тыс. долларов, регулярно прикрепляла сканы чеков, но из-за судебных разбирательств, связанных с работой компании “Финико”, ей так и не удалось вывести ни копейки.
Мнения касательно инвестиционной площадки разделились. Многих возмущает тот факт, что деятельность компании принудительно свернулась, так как главными заложниками этой ситуации стали сами инвесторы. Они убеждены, что организация “Финико” потерпела крах не столько из-за своей неблагонадежности и теневой деятельности, сколько из-за зависти конкурентов и давления со стороны вышестоящих органов.
Основатель Finiko Кирилл Доронин арестован
30 июля Вахитовский суд города Казани удовлетворил ходатайство ГСУ МВД и применил к создателю Finiko Кириллу Доронину меру пресечения в виде ареста сроком на два месяца. Уголовное дело переквалифицировано на 4 часть 159 статьи Уголовного кодекса «Мошенничество в особо крупном размере». Обвиняемый из зала суда доставлен в СИЗО-2, где и будет находиться до 28 сентября. Счета и имущество Кирилла Доронина и Finiko будут конфискованы.
В ходе судебного заседания Доронин рассказал, что:
- Владеет недвижимостью в Турции;
- Получил турецкий паспорт на чужое имя намеренно, чтобы вводить в заблуждение регуляторов при создании новой компании.
В интервью газете «Business Online» от 28 июля организатор пирамиды был более разговорчив. В частности, Доронин сообщил, что:
- В Finiko до 1 миллиона вкладчиков;
- Юридические лица регистрировались за рубежом, поскольку деловая репутация основателя на родине не позволяет ему ни учредить фирму, ни открыть счет в банке;
- Finiko заморозила выплаты в мае-июне, потому что ее «блокировали брокеры».
Узнать, как организовать чарджбэк от контрагента-мошенника, работает ли опротестование против финансовой пирамиды, и почему банки могут не принимать заявления, вы можете в статьях:
- Чарджбэк при мошенничестве;
- Как вернуть деньги с финансовой пирамиды;
- Как банки относятся к чарджбэк.
«Вы куда с петухом?!»
Или прихожу я в наш храм, а мне и говорят:
— Лена, ты все пропустила!
— Что пропустила?
А пропустила я, оказывается, практически Гоголя с Зощенко.
В общем, XXI век в разгаре, Москва, Патриаршее подворье, белый день…
Заходит на церковный двор мужчина с петухом под мышкой — живым. Петух кричит, бьется и норовит улепетнуть. Дядька кроет его на чем свет стоит, совсем не христианскими словами. При этом — направляется с ним прямиком в храм.
— Вы что? Вы как? Вы куда с петухом?! — накинулись на него наши бабушки.
Ну тут их можно понять…
После многолетней работы с ними катехизаторов мирового уровня они только-только вот смирились с дамами в джинсах. Но петух — это уже выше их сил.
— Куда надо! — дерзко ответил мужчина и попытался прорвать бабуль-кордон.
Но те стояли, как скала.
Дядька продолжал тулиться со своей птицей внутрь, старушки не сдавались. А петух бился под мышкой и возмущенно махал на противников крылами, требуя уже определиться — туда или сюда.
Наши храмовые столетние бабушки не лыком шиты. Сильнее и выносливее людей в русских церквях, наверное, и нет. И в итоге мужчина отступил. Но на прощанье устроил подлую каверзу — взял и закинул петуха в клумбу в церковном дворике.
Петух орет, восторженная детвора орет, храмовые бабушки орут:
— Зачем вы его туда кинули?!
— А вы что, не знаете, зачем петух должен в храме прокукарекать? — ответил мужчина.
Развернулся и ушел.
Честно говоря, никто до сих пор не знает, зачем он должен был у нас прокукарекать.
А ловили петуха долго, задорно и всем подворьем. Это отдельная была картина, достойная пера поэта. Поймали и отдали нищим с паперти. Они там сами уже с ним разбирались.
Необычные предложения
А вот это уже интересно, если честно когда я в первый раз это удивил я дар речи потерял. Я уже шесть лет пишу про разнообразные лохотроны а они продолжают меня периодически шокировать. В чем суть. если у вас есть долги, а в том случае если вы поверили Finiko, то вас легко обмануть а значит долгов у вас порядочно, то наши друзья, аки рыцарь на белом коне с радость вам помогут, вам предлагается заключить с finiko какой то мутный договор согласно которому вам предлагается разом выплатить 35% от суммы своего долга Финикам, а остальное они выплатят вашему кредитору за вас.
Это какой то бред, такой бред, что у меня слов нет. Покажите мне человека в здравом уме, который сможет поверить в то, что кто-то действительно выплатит за кого то долги, а не просто кинет клиента на те 35%. А если долгов у вас нет, то вам предлагают альтернативный аттракцион невиданной щедрости, покупка машины за те же 35% ее стоимости. Ой все, хватит….
Товарищи которые доверились Finiko и воспользовались одной из этих возможностей, если вы читаете эту статью, расскажите свою историю, очень интересно будет послушать.
А что с гарантиями?
Договор об офисном обслуживании заключается с ООО «Айти-Девелопмент Консалтинг». Это юридическое лицо, зарегистрированное в Казани в 2020 г. Уставной капитал компании – 10 тыс. руб., юридический адрес – жилая квартира, а основной вид деятельности – консультирование в области компьютерных технологий. Получается, что официально финансовых обязательств от имени Финико не несёт ни одно юридическое лицо: деньги уходят на непонятные криптокошельки в офшор, а в России находятся лишь «консультанты», что свойственно подобным проектам. Фактически ничто не мешает ему в любой момент закрыться, а что будет с деньгами инвесторов, думаю, всем понятно.
В пользовательском соглашении есть пункт 4, в котором компания отказывается от любых обязательств:
Иными словами, инвестор должен добровольно отказаться от любых претензий в случае возможных проблем с выплатами. В декабре 2020 г. МВД Татарстана провело обыски в офисах компаний, работавших под брендом Finiko. Обыски проводились в рамках уголовного дела по 172.2 УК РФ «Организация деятельности по привлечению денежных средств и (или) иного имущества». Основателям Finiko вменяется в вину отсутствие лицензии на инвестиционную деятельность и ряд других нарушений закона. На момент написания обзора следствие продолжается.
Падение Finiko: что происходит с известной пирамидой?
В феврале 2021 года Банк России отреагировал на жалобы и внес Finiko в список компаний, имеющих признаки финансовых пирамид.
Тем временем проблемы нарастали, котировки токена FNK упорно катились вниз.
12 июля стало известно, что владелец Finiko Кирилл Доронин получил турецкое гражданство на имя Онура Намика.
13 июля руководство компании приостановила выплаты и опубликовало список документов, необходимых для вывода средств. В том числе:
- Справку о доходах;
- Кредитные договора;
- Справку об уплате налогов за 2020 год;
- Из банка: выписку за 12 месяцев и рекомендательное письмо;
- Договора купли-продажи.
«Финикийцы» начали продавать за полцены автомобили, полученные на ранних этапах существования пирамиды.
16 июля Кирилл Доронин вывесил на площадке Вконтакте заявление, в котором обвинил партнеров в захвате компании.
Доронин заявил, что соучредители Марат и Эдвард Сабировы, а также Зыгмунтович со 2 июля игнорируют его сообщения и звонки, что его «бросили и выперли» из компании, заблокировали и опустошили счета. Далее Кирилл сообщил, что 14 июля подал заявление в ГСУ МВД по республике Татарстан. Это неправда: в управлении Доронин и впрямь был и со следователем беседовал, но ни о каких проблемах с Finiko не сообщал.
Через 3 дня, 19 июля, Марат и Эдвард Сабировы вместе с Зыгмунтом Зыгмунтовичем выступили с опровержением. Подельники уверяли, что единственным владельцем и начальником всегда был Доронин, а они лишь послушно выполняли его указания под страхом расправы. По их словам, Доронин распорядился перевести ему все средства Finiko в Турцию, потому что его жизни угрожают, и требуют выкуп.
В ответном ролике основатель Finiko заявил, что тут слово против слова, и потребовал одновременной публичной проверки на полиграфе. Он также предложил всем вкладчикам срочно вкладываться в новую структуру OmFinOm, чтобы вернуть средства.
Finiko не раз становился объектом журналистских расследований. Так в июле 2020 года телеканал «Москва24» посвятил пирамиде разоблачительный выпуск.
Деятельность компании расследуется уже год! В декабре 2020 года было возбуждено уголовное дело в Татарстане, в начале июля 2021 в Казахстане (Алматы). Тем временем жертвы собирают подписи под петицией на change.org, призывая привлечь к уголовной ответственности всех организаторов пирамиды и наиболее известных агитаторов.
Назвать точные суммы ущерба пока затруднительно. Следователи оценивают размеры похищенного в 80 миллионов рублей, СМИ держатся цифры в 7 миллиардов рублей. Специалисты по информационной безопасности подсчитали, что остаток на криптокошельках составляет 26 миллиардов в пересчете на рубли.
О скаме Финико прогнозы самые неутешительные. По примерным оценкам, на июль 2021 года около 850000 человек стали жертвами Finiko. Безусловно, это трагедия. Будем надеяться, что хоть на этот раз Финико закрывается окончательно.
Верх цинизма finiko
Верхом цинизма и морального упадка создателей Finiko я могу назвать раздел «Благотворительность». При помощи этого раздела мошенники пытаются заработать на человеческой доброте. Допустим вы хотите помочь малоимущим семьям и больным детям, вам предлагают не париться, не искать адекватные фонды, с прозрачной системой распределения средств, не отправлять деньги напрямую.
Нет, этого делать не надо. Тогда ведь они попадут не к тем детям. Лучше отдайте деньги финикам, они будут с ними шаманить и помогать детям, конкретным детям. Своим, если конечно они есть у таких мразей, а если нет, ну тогда помогут своему внутреннему ребенку, он ведь есть у каждого.
Думаю взглянув на все эти невозможные в нашем мире аттракционы доброты вам уже стало ясно что перед вами весьма циничный разводила. Но давайте пройдемся по более классическим доказательсвтам мошеннической сути проекта Finiko.
«Чёрная весна» 2021 для сразу двух «инвестиционных площадок»
В начале июля в СМИ появилась информация, что личные кабинеты вкладчиков «Антарес Трейд» оказались заблокированы. В такие моменты наши люди ведут себя совершенно предсказуемо — они до последнего не теряют надежд. Никого из инвесторов не смутило, что создателями новой финансовой пирамиды являются те же, кто создавал площадку «Кэшбери».
Не обратили вкладчики внимания и на то, что еще летом 2020 года Банк России официально объявил, что «Антарес Трейд» имеет признаки финансовой пирамиды. Хотя сама комапния называла себя финансовым маркетплейсом. Последовали блокировки сайтов компании, но инвесторов перебрасывали на другие платформы. И вот наступил конец еще одного проекта “для быстрого обогащения”, все счета вкладчиков из СНГ обнулились.
Как только появились проблемы, размер комиссионных стал лавинообразно уменьшаться, он заявил, что его обманули. Также, Кирилл убеждает инвесторов, что проводит колоссальную работу, чтобы вернуть деньги и возобновить работу площадки. Если бы кто-то, из тех отчаявшихся, кто закладывал единственное жилье, потратил время на поиск информации, быстро бы узнал, что подобная история уже происходила с Дорониным ранее.